株式より債券！

最近、オルカンやS&P500などの株式の投資信託の人気がすごいです。
債券にも目を向けてみましょう。

債券がお得になりつつある

https://en.macromicro.me/collections/384/spreads/3231/sp500-dividendyield-2yr-bondyield-spread
株式(S&P500)と債券(米国債10年物)の比較をしたのが上図です。
「株式が生み出す利益率」から「債券が生み出す利益率」を引いたものがグラフとなっています。
最近はグラフが下（赤矢印）に向かっているので債券のほうが利益率が高い。
つまり債券のほうがお得！

株式の価格が上がり過ぎて、株価あたりの利益が低い。
米金利が下がらず、債券の利益が高い。
という事を意味します。

株式と債券の比較

https://emaxis.am.mufg.jp/tool/compares/
しかし、過去の成績を見る限り、株式(S&P500)と比較して債券は大きく劣後しています。(上図参照)
「過去の成績＝将来の成績」ではないものの、債券投資に躊躇してしまいますよね。

「債券は株式の暴落に備える物」という使い方が良いです。
本ブログでは、「株式：債券：現金＝50:25:25」を推奨しています。

まとめ

債券が割安。
株式(オルカンやS&P500)一辺倒の人は、債券を少し買っても良さそう。

メモ：
初心者には、債券として「eMAXIS Slim先進国債券」をおすすめします。

参考記事：
【債券初心者 #1】債券で儲けを増やそう！

↓応援のため、下記バナーを一日一回クリックしてください↓

↓X(twitter)フォローしてください！(新着記事に気づけるようになります。)↓Follow @luigi_invest

ルイージ

X

シングルファザーが2人の子供を育てながら投資を勉強しています。 限られた時間の中でタイパ(時間効率)に優れた投資方法を綴っていくブログです。 40代前半。東大卒。本業はIT戦士です。 投資利益は、2024年が4500万円、2023年が2700万円でした。