金利急上昇の時は何を買えば良い？

日本の金利が上昇が注目されていますが、世界でも金利が急上昇しています。
そんな時は何を買えば良いのでしょうか？

日本国債10年 (1年推移)

日本の金利は1年で1.6%から3.2%まで急上昇しました。

米国債10年 (1年推移)

米国の金利も急上昇しています。
特に、ここ1ヵ月の上昇が大きく、たった1ヵ月で4.6%から5.2%まで急上昇しました。

米国債10年 (5年推移)

米国債10年は、長年5.0%の壁を上回るのが難しかった。
この5年間、5.0%の壁に阻まれていました。
しかし、ついに5.0%の壁を突破して5.2%に到達しました。

S&P500と米国債10年の比較

https://en.macromicro.me/collections/384/spreads/3231/sp500-dividendyield-2yr-bondyield-spread
S&P500と米国債10年の儲けの差をグラフにしたのが上図です。
このグラフの読み方は少々難しいのですが、「青い棒グラフが下に伸びていると米国債10年のほうがお得」という意味になります。

2026/10に「-4%」を突破しました。（上図の赤線）
20年ぶりの水準です。

米国債10年に連動した投資信託を買う時期が来ています。

何を買うべきか？

https://emaxis.am.mufg.jp/fund/252667.html
eMAXIS Slim先進国債券インデックス(除く日本)の購入をおすすめします。
これは、米国債を中心にした投資信託です。（上図参照）
米国以外にも分散されていて、リスクも低い。

どのぐらい買うべきか？

ここまで債券をおすすめしてきましたが、投資の王道は株です。
株をメインに据えた上で、債券にも投資しましょう。
おすすめの投資割合は「株：債券：現金＝50 : 25 : 25」です。（上図参照）

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ルイージ

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シングルファザーが2人の子供を育てながら投資を勉強しています。 限られた時間の中でタイパ(時間効率)に優れた投資方法を綴っていくブログです。 40代前半。東大卒。本業はIT戦士です。 投資利益は、2025年が3400万円、2024年が4500万円、2023年が2700万円でした。