金利急上昇。どこに投資する？

日米の金利が急上昇しています。
何に投資すべきか、考えてみました。

日本国債

日本国債10年金利は、先週(5/18-22)急上昇しました。
年2.5%から年2.8%を超えました。
今は、年2.75%。

日本国債20年金利が年3.7%なので、10年金利もまだまだ上がる余地あり。
投資するなら、固定金利ではなく変動金利のタイプが良いです。

個人向け国債(変動10)が良いでしょう。
低リスクで、1.81%の金利を貰えます。
(2.75 × 0.66 = 1.81)

参考記事）個人向け国債は、変動10より固定5が良い？

米国債

米国債10年金利も急上昇して、年4.56%になりました。
ここ数年は、4.3%前後(上図の緑線)をうろうろしているので、今後は下がる可能性のほうが高そうです。
投資するなら、固定金利型の投資が良いです。

お手軽なeMAXIS Slim先進国債券インデックス(除く日本)がおすすめです。
米国ETFであれば、AGG, TLT, EDVもありです。

株と債券のどちらが良い？

https://en.macromicro.me/collections/384/spreads/3231/sp500-dividendyield-2yr-bondyield-spread

株の儲けと、債券の儲けを比較したのが上図です。
債券がお得になれば、青い棒が下に伸びます。
最近の5年間では、最も債券がお得になっています。（上の赤で囲んだところ）

まとめ

債券の価値が高まっています。
株式（オルカンやS&P500）のみに投資している場合は、債券への投資も検討しましょう。

↓応援のため、下記バナーを一日一回クリックしてください↓

↓X(twitter)フォローしてください！(新着記事に気づけるようになります。)↓Follow @luigi_invest

ルイージ

X

シングルファザーが2人の子供を育てながら投資を勉強しています。 限られた時間の中でタイパ(時間効率)に優れた投資方法を綴っていくブログです。 40代前半。東大卒。本業はIT戦士です。 投資利益は、2025年が3400万円、2024年が4500万円、2023年が2700万円でした。