税金回避テクニック(益出し・損出し)

NISAは税金がかかりません。
しかし、特定口座で株式や投資信託を運用している場合は、確定した利益の約20%が税金として持って行かれます。
益出し・損出しというテクニックで税金を回避できます。

メモ：
今回の記事は、NISAしかやっていない人には関係ありません。
特定口座で運用している人が対象の記事です。

税金のかかりかた

株や投資信託を売却すると利益が確定します。
確定した利益の約20%が税金として持って行かれます。
上図の場合は、利益の約20%として約4000円が税金となります。

同じ年に利益と損失があれば、それらは合計されます。
(これを損益通算と言います。)
合計した利益に対して税金がかかります。
上図の場合は、利益から損失を引いた10000円に対して税金がかかるので、税金は約2000円となります。

しかし、利益と損失が違う年の場合は、損益通算されません。
(つまり、利益と損失は同一年にまとめると得です。)

メモ：
確定申告すれば、利益と損失が違う年でも損益通算は可能です。
しかし、様々な条件があり、損益通算されない事もあります。
そのため、確定申告による損益通算はおすすめしません。

損出し・益出し

年内に2万円の利益が出ている場合に、保有株(もしくは投資信託)の中で損している株を一旦売却します。
例えば、11万円で買った株が10万円まで値下がりしていれば、一旦、売却して、翌日に10万円で買いなおします。
すると、1万円の損失が確定します。税金が安くなります。

このように、損を確定させることを損出しと言います。
益出しは、この逆です。

損出し・益出しのテクニックを使って、税金を回避しましょう。

損出し・益出しをやってみよう(SBI証券)

SBI証券の場合、「取引履歴」「譲渡益税明細」のページに行って、受渡日を2024/1/1-2024/12/xxにすれば、年間の損益がわかります。

利益が出ている場合は、保有株(もしくは投資信託)の中で、損失が出ているものを探しましょう。
そして、一旦売却しましょう。（損出し）

損出し・益出しをやってみよう(楽天証券)

楽天証券の場合は、上記の画面から現状の利益・損失が確認できます。
以下略。

まとめ

益出し・損出しをして税金を回避しましょう。

ルイージ

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シングルファザーが2人の子供を育てながら投資を勉強しています。 限られた時間の中でタイパ(時間効率)に優れた投資方法を綴っていくブログです。 40代前半。東大卒。本業はIT戦士です。 2023年の投資利益は2700万円でした。