【資産紹介】 2024/07/01

私の資産割合を紹介します。
（生活防衛資金の6か月分の生活費は除いています。）
（過去の資産紹介はこちら）

海外株

推移：70.7⇒72.9%⇒72.9%⇒73.7%⇒73.8%

オルカンとS&P500を持っています。
追加購入していないが、割合が増え続けてます。

目標：2024/9末までに70%まで減らす
（当面、暴落は来ない雰囲気なので、70%に減らす必要がなさそう。
　売却はしないが、追加購入もしない方針としたい。）

国内株

推移：10.8⇒10.2%⇒10.6%⇒10.2%⇒9.5%

とある会社の株式を保持しています。
上がったら売るつもりだが、下がってきた。
個別株は難しい。
悩む時間がもったいないから売ってしまおうか。。。

目標：2024/9末までに5%
（上がる見込みがないので、目標達成は後ろ倒しにしようかな。）

海外債券

推移：8.9%⇒10.6%⇒11.6%⇒11.7%⇒12.0%

主にTLT(長期米国債)。
TLTは、オルカンの暴落対策です。
(参考記事：【債券初心者 #5】株と債券の推奨割合は？)

アメリカの金利下落が近づいてきたので、債券価格は上がり始めました。
（金利低下⇒債券価格上昇、というのは債券の常識らしいです。）
債券価格が上がってきたので、長期債券(TLT)の購入は停止。
手元資金と相談の上、債券価格の上下が穏やかな中期債券(eMaxis Slim先進国債券インデックス)を買うつもり。

目標：2024/9末までに15%

国内債券

推移：9.6%⇒6.4%⇒4.9%⇒4.4%⇒4.7%

4.4%のうち現金が3.5%、日本国債(変動10)が1.2%。
全資産が多いので、6月のボーナスの影響は小さい。

目標：2024/9末までに10%

まとめ

2024/9末までに下記を目指します！
海外株：国内株：海外債券：国内債券=70:5:15:10

株式は高リスク資産です。
私の株式83.9%は、投資初心者にはおすすめしません。
投資初心者は、「株式：現金＝50:50」をおすすめします。
（参考記事：【投資初心者 #1】何に投資したら良いの？株？債券？不動産？金？）
投資中級者は、「株式：海外債券：現金＝50:25:25」をおすすめします。
（参考記事：【債券初心者 #1】債券で儲けを増やそう！）

ルイージ

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シングルファザーが2人の子供を育てながら投資を勉強しています。 限られた時間の中でタイパ(時間効率)に優れた投資方法を綴っていくブログです。 40代前半。東大卒。本業はIT戦士です。 2023年の投資利益は2700万円でした。