【資産紹介】 2024/06/01

私の資産割合を紹介します。
（生活防衛資金の6か月分の生活費は除いています。）
（過去の資産紹介はこちら）

海外株

推移：70.7⇒72.9%⇒72.9%⇒73.7%

オルカンとS&P500を持っています。
ここ数か月ほとんど買っていないのですが、株価上昇と円安ドル高により資産割合が増えています。

目標：2024/9末までに70%まで減らす
（当面、暴落は来ない雰囲気なので、70%に減らす必要がないかも。と思い始めてきました。）

国内株

推移：10.8⇒10.2%⇒10.6%⇒10.2%

とある会社の株式を保持しています。
5月の決算報告が爆増したら売るつもりでしたが、決算が微妙で売れず。。。

目標：2024/9末までに5%
（上がる見込みがないので、目標達成は後ろ倒しにしようかな。）

海外債券

推移：8.9%⇒10.6%⇒11.6%⇒11.7%

主にTLT(長期米国債)。
TLTは、オルカンの暴落対策です。
(参考記事：【債券初心者 #5】株と債券の推奨割合は？)

5月前半は債券価格が低めだったので、TLTを買い進めました。
5月後半から債券価格が上がり始めたので、TLTの購入はストップ。
手元の現金が減ってきたので、債券購入の再開はボーナス後にしようかな。
ボーナスが入ったら、債券価格の上下が激しくない中期債券(eMaxis Slim債券)を買うつもり。

目標：2024/9末までに15%

国内債券

推移：9.6%⇒6.4%⇒4.9%⇒4.4%

4.4%のうち現金が3.1%、日本国債(変動10)が1.3%。

冷静に考えると現金+日本国債の割合が4.4%というのは少なすぎる気がする。
現金が多いと海外債券を買ってしまう癖があるので、日本国債を買い進めようかな。
日本国債の金利も上がってきたので、買っても良さそう。

目標：2024/9末までに10%

まとめ

2024/9末までに下記を目指します！
海外株：国内株：海外債券：国内債券=70:5:15:10

株式は高リスク資産です。
私の株式83.9%は、投資初心者にはおすすめしません。
投資初心者は、「株式：現金＝50:50」をおすすめします。
（参考記事：【投資初心者 #1】何に投資したら良いの？株？債券？不動産？金？）
投資中級者は、「株式：海外債券：現金＝50:25:25」をおすすめします。
（参考記事：【債券初心者 #1】債券で儲けを増やそう！）

ルイージ

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シングルファザーが2人の子供を育てながら投資を勉強しています。 限られた時間の中でタイパ(時間効率)に優れた投資方法を綴っていくブログです。 40代前半。東大卒。本業はIT戦士です。 2023年の投資利益は2700万円でした。