【資産紹介】 2024/05/01

私の資産割合を紹介します。
（生活防衛資金の6か月分の生活費は除いています。）
（過去の資産紹介はこちら）

高リスク資産である株式の割合(83.4%)が多すぎます。
投資初心者にはおすすめしません。
投資初心者は、「株式：現金＝50:50」をおすすめします。
（参考記事：【投資初心者 #1】何に投資したら良いの？株？債券？不動産？金？）
投資中級者は、「株式：海外債券：現金＝50:25:25」をおすすめします。
（参考記事：【債券初心者 #1】債券で儲けを増やそう！）

以下、私のアセットごとの詳細

海外株

推移：70.7⇒72.9%⇒72.9%

オルカンとS&P500を持っています。
今回は変動なし。

目標：2024/9末までに70%まで減らす
（当面、暴落は来ない雰囲気なので、70%に減らす必要がないかも。と思い始めてきました。）

国内株

推移：10.8⇒10.2%⇒10.6%

とある会社の株式を保持しています。
5月の決算報告で爆増したら売ります。

目標：2024/9末までに10.2%⇒5%

海外債券

推移：8.9%⇒10.6%⇒11.6%

主にTLT(長期米国債)。
TLTは、オルカンの暴落対策です。
(参考記事：【債券初心者 #5】株と債券の推奨割合は？)

4月は債券価格が低めだったので、買い進めました。
5月は債券価格は低めですが、為替の乱高下が激しく、買い時が難しい。
安いタイミングがあれば買い増しします。

目標：2024/9末までに10.6%⇒15%

国内債券

推移：9.6%⇒6.4%⇒4.9%

4.9%のうち現金が3.6%、日本国債(変動10)が1.3%。
4月は海外債券を買い進めたので、国内債券の割合が減ってしまった。
国内債券の割合が少ないので、5月は株式を売りたい。

目標：2024/9末までに4.9%⇒10%

まとめ

2024/9末までに下記を目指します！
海外株：国内株：海外債券：国内債券=70:5:15:10

ルイージ

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シングルファザーが2人の子供を育てながら投資を勉強しています。 限られた時間の中でタイパ(時間効率)に優れた投資方法を綴っていくブログです。 40代前半。東大卒。本業はIT戦士です。 2023年の投資利益は2700万円でした。