【資産紹介】 2024/03/01

私の資産割合を紹介します。
（生活防衛資金の6か月分の生活費は除いています。）

高リスク資産である株式の割合(81.5%)が多すぎます。
私はリスク許容度が高く、3割減になっても耐えられるので良いですが、他の人にはおすすめできない割合です。

投資の成否はアセットアロケーション（資産の割合）で80%が決まる。
と言われています。
言い方を変えると、
・オルカンを買うのか？S&P500のほうが良いのか？というのは些細な悩み。
・資産のうち何割を株に投資するのか？を考えるのが重要。
アセットアロケーションは、しっかり考えてくださいね！

以下、私のアセットごとの詳細

海外株(70.7%)

オルカンとS&P500を持っています。
海外株の割合が多すぎるので、少しずつ売っています。
(今後はオルカンを保有したいので、S&P500から売っています。)
しかし、株価上昇がすごくて、海外株の割合がほとんど減らず。というのがここ数か月の状況。
あと半年くらいは景気後退になることはなさそうなので、当面は大きな売却予定ありません。

目標：70%を維持。

国内株(10.8%)

とある会社の株式を保持しています。
個別株から卒業したいので売却したいのですが、売る決断ができず。
個別株は難しいですね。

目標：2024/9末までに10.8%⇒5%

海外債券(8.9%)

主にTLT(長期米国債)。
オルカンが暴落した際に、TLTは暴騰する可能性が高いため買い始めました。
昨年秋から買い始めて、あと少しで10%に届きそうな状況です。

目標：2024/3末までに8.9%⇒10%
目標：2024/9末までに8.9%⇒15%

国内債券(9.6%)

主に現金。
9.6%のうち1.3%が日本国債(変動10)。
日本国債は1年経てば元本保証で途中解約も可能。
金利は年0.49%。
少し制約がありますが現金のような使い勝手で、金利を貰えるのは嬉しい。

目標：2024/9末までに日本国債(変動10)を1.3%⇒5%

まとめ

現在は下記の割合。
海外株：国内株：海外債券：国内債券=70:10:10:10

2024/9末までに下記を目指します！
海外株：国内株：海外債券：国内債券=70:5:15:10

ルイージ

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シングルファザーが2人の子供を育てながら投資を勉強しています。 限られた時間の中でタイパ(時間効率)に優れた投資方法を綴っていくブログです。 40代前半。東大卒。本業はIT戦士です。 2023年の投資利益は2700万円でした。