2024.01.29

【投資QA #1】不動産投資って儲かるの？

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【投資初心者 #1】何に投資したら良いの？株？債券？不動産？金？で「株に投資しましょう！」というお話をしたところ、「不動産投資が儲かると聞いたのだけど、、、」というお問い合わせを頂きました。今回は不動産投資についてお話しようと思います。
(質問事項があれば、本サイトの一番下にある「お問い合わせ」からお願いします。氏名やメールアドレスはダミーでも良いです。)

不動産投資って儲かるの？

不動産投資は、うまくやれば儲かります。重要なポイントはレバレッジを利かせられる点と節税です。

まずは、レバレッジについて説明しますね。不動産投資では、元手が少なくとも購入する不動産を担保に借金(ローン)することで大きな運用が可能です。
例えば、300万円の頭金で3000万円の不動産マンションを購入。(不動産を担保に2500万円の借金) 年間5%の利回りで賃貸に出せば、年間150万円の収入になります。元手の300万円で年間150万円と考えると、年利50%の大儲けとなります。
実際は、借金の利子とか購入時手数料とかあるので、こんなにうまい話はないのですが、レバレッジを利かせられるのは事実です。

次に、節税について説明します。不動産を購入した費用は一時的な損(減価償却)になります。本業(例えばサラリーマンの給与)と相殺することで、本業の税金が減るのです。

不動産投資は難しい

レバレッジや節税を有効活用することで儲けることは可能ですが、不動産投資って難しいのです。不動産投資で一番重要なのは、どの物件を選ぶかという点です。物件選択で成功・失敗の8割が決まります。目利きが重要なのです。目利きができないと不動産会社の良いカモになってしまいます。目利きの力を鍛えるためには多くの時間がかかります。数十時間では全く足りません。数百時間の勉強と、複数の物件を購入して得た経験が必要となります。(最初の数件は失敗する覚悟を持つ必要があります。)
目利きができない状態で不動産投資に手を出すと、数百万円の損失が発生します。リスクが大きいです。

不動産投資をやるなら、勉強・経験・リスクの覚悟を持ってから開始しましょう。

不動産投資は大変

不動産投資は物件を買って終わりではありません。買った後に大家さんとしてやることがたくさんあります。

・経年劣化による修繕
・リフォーム
・空室対策
・入居者の苦情への対応
・家賃滞納への対応

不動産「投資」という言葉で騙される人が多いですが、実態は不動産「副業」です。不動産投資は放置できるものではなく、時間が大きく消費されてしまうのです。

不動産投資をやりますか？

私は不動産投資をやりません。前述したように、不動産投資は時間を大きく消費するからです。友人にも不動産投資はおすすめしません。お金が欲しいのであれば、下記のほうが効果的です。
・20,30代なら、勉強をして本業のスキルアップ⇒本業の収入を増やす
・40代以降なら、今までの本業で得たスキルを使った副業を開始

私が投資信託をおすすめしている理由は時短で投資できるからです。投資信託の積立設定をして放置すれば10年後にお金が増えています。時間がかかりません。

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