資産紹介

【資産紹介】 2024/07/01

co.saka@gmail.com

私の資産割合を紹介します。
(生活防衛資金の6か月分の生活費は除いています。)
(過去の資産紹介はこちら

海外株

推移:70.7⇒72.9%⇒72.9%⇒73.7%⇒73.8%

オルカンとS&P500を持っています。
追加購入していないが、割合が増え続けてます。

目標:2024/9末までに70%まで減らす
(当面、暴落は来ない雰囲気なので、70%に減らす必要がなさそう。
 売却はしないが、追加購入もしない方針としたい。)

国内株

推移:10.8⇒10.2%⇒10.6%⇒10.2%⇒9.5%

とある会社の株式を保持しています。
上がったら売るつもりだが、下がってきた。
個別株は難しい。
悩む時間がもったいないから売ってしまおうか。。。

目標:2024/9末までに5%
(上がる見込みがないので、目標達成は後ろ倒しにしようかな。)

海外債券

推移:8.9%⇒10.6%⇒11.6%⇒11.7%⇒12.0%

主にTLT(長期米国債)。
TLTは、オルカンの暴落対策です。
(参考記事:【債券初心者 #5】株と債券の推奨割合は?)

アメリカの金利下落が近づいてきたので、債券価格は上がり始めました。
(金利低下⇒債券価格上昇、というのは債券の常識らしいです。)
債券価格が上がってきたので、長期債券(TLT)の購入は停止。
手元資金と相談の上、債券価格の上下が穏やかな中期債券(eMaxis Slim先進国債券インデックス)を買うつもり。

目標:2024/9末までに15%

国内債券

推移:9.6%⇒6.4%⇒4.9%⇒4.4%⇒4.7%

4.4%のうち現金が3.5%、日本国債(変動10)が1.2%。
全資産が多いので、6月のボーナスの影響は小さい。

目標:2024/9末までに10%

まとめ

2024/9末までに下記を目指します!
海外株:国内株:海外債券:国内債券=70:5:15:10

株式は高リスク資産です。
私の株式83.9%は、投資初心者にはおすすめしません。
投資初心者は、「株式:現金=50:50」をおすすめします。
(参考記事:【投資初心者 #1】何に投資したら良いの?株?債券?不動産?金?
投資中級者は、「株式:海外債券:現金=50:25:25」をおすすめします。
(参考記事:【債券初心者 #1】債券で儲けを増やそう!

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ルイージ
ルイージ
シングルファザーが2人の子供を育てながら投資を勉強しています。 限られた時間の中でタイパ(時間効率)に優れた投資方法を綴っていくブログです。 40代前半。東大卒。本業はIT戦士です。 2023年の投資利益は2700万円でした。
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