【資産紹介】 2024/04/01

私の資産割合を紹介します。
（生活防衛資金の6か月分の生活費は除いています。）
（前回はこちら）

高リスク資産である株式の割合(83.1%)が多すぎます。
私はリスク許容度が高く、3割減になっても耐えられるので良いですが、他の人にはおすすめできない割合です。

投資の成否はアセットアロケーション（資産の割合）で80%が決まる。
と言われています。
言い方を変えると、
・オルカンを買うのか？S&P500のほうが良いのか？というのは些細な悩み。
・資産のうち何割を株に投資するのか？を考えるのが重要。
・毎月いくら買うのか、ではなく最適なアセットアロケーションは何かを考えるべき。

アセットアロケーションは、しっかり考えてくださいね！

以下、私のアセットごとの詳細

海外株(72.9%)

推移：70.7⇒72.9%

オルカンとS&P500を持っています。
株価上昇がすごくて、海外株の割合が増えてしまいました。
あと半年くらいは景気後退にならない気がするのですが、ちょっと割合が多いなあ。

目標：2024/9末までに70%まで減らす

国内株(10.2%)

推移：10.8⇒10.2%

とある会社の株式を保持しています。
個別株から卒業したいので売却したいのですが、売る決断ができず。
個別株は難しいですね。
6月の決算報告で爆増したら売ります。

目標：2024/9末までに10.2%⇒5%

海外債券(10.6%)

推移：8.9%⇒10.6%

主にTLT(長期米国債)。
オルカンが暴落した際に、TLTは暴騰する可能性が高いため買い始めました。
(参考記事：【債券初心者 #5】株と債券の推奨割合は？)
3月は数百万買い増し。10%突破！
最近、債券価格が下がりつつあるので、4月もたくさんTLTを買います。

目標：2024/3末までに10%　目標達成！
目標：2024/9末までに10.6%⇒15%

国内債券(6.4%)

推移：9.6%⇒6.4%

6.4%のうち現金が4.9%、日本国債(変動10)が1.3%。
3月は海外債券を数百万円買ったので、国内債券が減ってしまった。
6.4%というのは少なすぎるので、少し増やしたい。
4月も海外債券を買い進める予定なので、海外株式を少し売ろうかな。

目標：2024/9末までに6.4%⇒10%

まとめ

2024/9末までに下記を目指します！
海外株：国内株：海外債券：国内債券=70:5:15:10

ルイージ

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シングルファザーが2人の子供を育てながら投資を勉強しています。 限られた時間の中でタイパ(時間効率)に優れた投資方法を綴っていくブログです。 40代前半。東大卒。本業はIT戦士です。 2023年の投資利益は2700万円でした。