S&P500と8資産均等を比較

以前、高齢者にはバランスファンド(8資産均等)がおすすめ。とお伝えしました。
この暴落相場で、バランスファンドは有効な手段だったのか検証してみます。

2024年の成績

S&P500　41.5%増
オルカン　33.4%増
8資産均等　13.2%増

8資産均等はS&P500の1/3の成績となりました。

2025年の成績

S&P500　15.0%減
オルカン　10.8%減
8資産均等　4.3%減

8資産均等はS&P500の1/3の成績となりました。

どのように評価するか？

まず言えるのは、「8資産均等は上げも下げも緩やか」という事でしょう。

さらに踏み込んで言うと、「S&P500と現金の組み合わせと、8資産均等はほぼ同じ成績」と言えるでしょう。

もう少し解説します。
S&P500を100万円、現金を200万円、というポートフォリオだと上げも下げも1/3倍になります。
具体的には、2024年は13.8%(=41.5/3)増加となり、2025年は5.0%(=15.0/3)減少となります。
一方、8資産均等を300万円、というポートフォリオだと、2024年は13.2%の増加、2025年は4.3%減少となりました。

2024年は「S&P500+現金」がわずかに勝利。
2025年は「8資産均等」がわずかに勝利。
2種類のポートフォリオは、おおよそ同じ結果になっているのがわかるでしょう。

メモ：
現代ポートフォリオ理論によると、多くの資産に分散したほうが良い成績になります。
そのため、「S&P500と現金」より「8資産均等」のほうが、良い成績になる可能性が高いです。
しかし、今回はほぼ同じ成績となりました(涙)

参考記事：
バランスファンドの使いどころ

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ルイージ

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シングルファザーが2人の子供を育てながら投資を勉強しています。 限られた時間の中でタイパ(時間効率)に優れた投資方法を綴っていくブログです。 40代前半。東大卒。本業はIT戦士です。 投資利益は、2024年が4500万円、2023年が2700万円でした。